Archief
43 artikels over sparen, beleggen, verzekeren, vermogensplanning en lenen. Nieuwste eerst.
Na je overlijden blijven je mailbox, je foto's en je online accounts bestaan, maar je nabestaanden komen er niet vanzelf in. Een paar keuzes vooraf en een goed opgesteld testament maken hun taak een stuk lichter.
Belgische gezinnen zetten in het tweede kwartaal van 2026 nog 11,7 procent van hun inkomen opzij. Dat is het laagste niveau sinds eind 2022. Wat zit erachter, en moet jij iets doen?
Een alleenstaande zelfstandige krijgt bij ziekte van het ziekenfonds 65,56 euro bruto per dag (RIZIV, vanaf 1 september 2026). Bij 26 dagen per maand is dat zo'n 1.700 euro. Een verzekering gewaarborgd inkomen vult het gat aan, maar kent wachttijden en uitsluitingen.
Stel dat je een woning van 300.000 euro koopt als enige eigen woning in Vlaanderen en 240.000 euro leent: dan loopt de notarisrekening op tot ruim 13.000 euro. Slechts een klein deel daarvan is het ereloon van de notaris zelf.
Als huurder verzeker je je aansprakelijkheid voor brand en waterschade, al verschilt de regel per gewest. Maar die verplichte dekking beschermt je spullen en de schade aan buren niet automatisch.
Wie ongehuwd en zonder kinderen overlijdt zonder testament, laat alles na aan ouders, broers en zussen of verdere familie. Een vriend of een feitelijk samenwonende partner erft dan niets.
Sinds aanslagjaar 2026 krijg je geen belastingvermindering meer voor een rechtsbijstandsverzekering. Wat de polis wel dekt en wanneer ze haar premie waard blijft, hangt af van wat je al hebt.
Over een buitenlands dividend betaal je vaak twee keer belasting: aan het land van het bedrijf en aan België. Stel dat een land 30 procent inhoudt en een verdrag 15 procent toelaat: op 1.000 euro dividend scheelt dat 150 euro.
Coast FI rekent uit vanaf welk bedrag je niets meer hoeft bij te leggen voor later, omdat de tijd het werk doet. Wie dat getal met een voorzichtig rendement berekent, komt vaak uit op het drievoudige van wat online circuleert. Als controlepunt is het wel bruikbaar.
Een fonds kan zijn winst uitkeren of herbeleggen, en dat bepaalt wanneer je belasting betaalt.
Een schuldsaldoverzekering betaalt je woonlening af als je overlijdt. Ze is niet wettelijk verplicht, maar je bank vraagt ze bijna altijd. Je mag ze wel afsluiten waar je wilt, en dat loont: de ene polis kost tot dubbel zoveel als de andere.
De interest op de rekening van je kind telt voor de helft mee bij elke ouder, ook voor de vrijstelling van 1.020 euro.
Twee grenzen bepalen hoeveel je kunt lenen: je inkomen en de waarde van de woning. Je maandlast blijft best onder een derde van je inkomen, en de bank financiert doorgaans maar een deel van de prijs. De rest, plus de kosten, betaal je met eigen geld.
Een euro kan op twee manieren aan waarde verliezen: je koopt er minder mee in de winkel, of hij zakt tegenover de dollar. Allebei raken ze je spaargeld en je beleggingen, maar niet altijd in dezelfde richting.
Met de hogere rente komen obligaties weer in beeld. Een losse obligatie kopen werkt anders dan een aandeel: je betaalt een koers in procent, soms ook verlopen rente, en vaste kosten wegen zwaar op kleine bedragen. Zes zaken om na te kijken voor je je order plaatst.
Gaat een bank failliet, dan betaalt het Garantiefonds je spaargeld terug tot 100.000 euro per persoon en per bank, niet per rekening. Hoe werkt dat bij een gezamenlijke rekening, en wat valt er buiten?
Op elke aankoop en verkoop op de beurs betaal je 0,12, 0,35 of 1,32 procent taks, ook bij verlies. Op 1.000 euro aan gewone aandelen (0,35 procent) is dat 3,50 euro per transactie.
Een testament legt vast wat er met je bezittingen gebeurt na je overlijden. Zonder testament beslist de wet, en die kent jouw wensen niet. Je kiest meestal tussen een eigenhandig en een notarieel testament.